久久久噜噜噜久久久白丝袜,日本成a人片在线播放,无码人妻精品丰满熟妇区,成年免费A级毛片免费看

歡迎光臨佰匯康香港公司審計(jì)平臺(tái)

行業(yè)動(dòng)態(tài)

首頁 > 行業(yè)動(dòng)態(tài) >

行業(yè)動(dòng)態(tài)

預(yù)警！2020年香港銀行新一輪盡職調(diào)查來襲，賬戶遭遇清洗

來源：香港公司審計(jì) 添加時(shí)間：2020/04/22 點(diǎn)擊：
　　日前，有不少客戶表示陸陸續(xù)續(xù)收到香港銀行的來電或郵件，要求提供公司資料配合做盡職調(diào)查，但當(dāng)時(shí)沒將此事放在心上，并未理會(huì)，結(jié)果導(dǎo)致銀行賬戶被鎖，限制收款。
　　香港銀行下發(fā)商業(yè)調(diào)查信件給賬戶持有人，主要是出于金融風(fēng)險(xiǎn)管控，以及履行CRS的要求。
 
　　2018年，香港銀行業(yè)受到巨大沖擊。
　　受CRS、稅審、反洗錢和國內(nèi)限制資本外流影響，多家香港銀行一度暫停大陸離岸開戶。為清退高風(fēng)險(xiǎn)和違法賬戶，香港銀行開啟了大規(guī)模盡職調(diào)查。2018年，僅香港恒生銀行一家就關(guān)閉了超過10000個(gè)賬戶，國內(nèi)客戶離岸賬戶遭遇大清洗。
　　換句話，盡職調(diào)查并不是一份普通調(diào)查卷，而是香港銀行業(yè)要生存下去必須完成的硬性任務(wù)！
 

 
　　什么是“盡職調(diào)查”？
　　盡職調(diào)查是按照一定的標(biāo)準(zhǔn)和要求對個(gè)人或公司進(jìn)行的關(guān)于該個(gè)人或公司背景資料，法律狀態(tài)，業(yè)績水平等的調(diào)查。盡職調(diào)查可以是一個(gè)法律義務(wù)，也可以是被調(diào)查方主動(dòng)提供。盡職調(diào)查只是統(tǒng)稱，一般可分為兩種形式；
 
　　一：常規(guī)性更新?
　　銀行通過電話咨詢或郵件形式聯(lián)系客戶，填寫銀行客戶背景表格，并要求提供個(gè)人證件、公司注冊文件、近期財(cái)務(wù)報(bào)表等基本文件。這只是銀行的常規(guī)例行工作——賬戶年審。?
　　不管是在填寫表格還是在通話中，都需注意是否在某些細(xì)節(jié)問題上，細(xì)節(jié)決定成??！?
 
　　二：針對性調(diào)查?
　　銀行通過郵件列出數(shù)條交易明細(xì)：時(shí)間、公司名、金額，要求提供對應(yīng)的業(yè)務(wù)文件證明。如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會(huì)突然做針對性調(diào)查，是因?yàn)楫?dāng)中某一些交易，讓銀行覺得存在問題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時(shí)，需要留意文件是否正式和工整。如往來公司涉及地-下-錢-莊，銀行基于避險(xiǎn)的心理，最終會(huì)選擇關(guān)閉賬戶。
 
　　為什么要“盡職調(diào)查”？
 
　　香港公司法律風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查的主要內(nèi)容分為四項(xiàng),分別是公司可持續(xù)經(jīng)營能力調(diào)查、公司財(cái)務(wù)狀況調(diào)查、公司治理結(jié)構(gòu)調(diào)查和公司合法合規(guī)事項(xiàng)調(diào)查；貿(mào)易融資中的盡職調(diào)查，可能主要集中在償付能力；海外離岸賬戶的盡職調(diào)查除了身份核實(shí)以外，主要調(diào)查客戶是否有參與洗錢或壞賬等不良的經(jīng)營記錄；返程投資的盡職調(diào)查主要涉及法人主體資格的認(rèn)證和投資能力。
 
　　針對盡職調(diào)查，香港銀行賬戶可分為四種狀態(tài)：
 
　　盡職調(diào)查何時(shí)來？
 
　　當(dāng)前香港銀行正在“狂發(fā)”盡職調(diào)查信，擁有香港銀行賬戶的各位客戶請保持通訊方式的暢通，多多留意網(wǎng)銀賬戶及郵箱的通知，
　　例如，時(shí)刻查詢網(wǎng)上銀行的信息，郵箱或是留意掛號(hào)信的收發(fā)情況，及時(shí)回復(fù)銀行問卷，信件，電郵，電話，一定不要超期。如果通訊地址或聯(lián)系方式有變更，需第一時(shí)間聯(lián)系銀行更新，以免錯(cuò)失銀行通知！
 
　　銀行的調(diào)查文件普遍包含三大部分：
　　1、 商業(yè)資料登記及持有人身份證明；
　　2、遞交最新審計(jì)報(bào)告；
　　3、資金來源調(diào)查問卷。
 
　　注意：企業(yè)如果收到這樣的商業(yè)常規(guī)調(diào)查，請不要忽視，如若逾期未完成盡職調(diào)查，香港公司銀行賬戶將面臨被關(guān)閉及產(chǎn)生巨額罰款的風(fēng)險(xiǎn)，并且需要接受香港政府的調(diào)查，將影響公司的正常運(yùn)營！
　　需要提供什么資料？
　　1、個(gè)人有效護(hù)照或有效身份證復(fù)印件。
　　2、公司有效登記證復(fù)印件。

 
聲明：本文發(fā)自深圳佰匯康企業(yè)管理咨詢有限公司，如本站文章和轉(zhuǎn)稿涉及版權(quán)等問題，請作者在及時(shí)聯(lián)系本站，我們會(huì)盡快處理。
標(biāo)題：預(yù)警！2020年香港銀行新一輪盡職調(diào)查來襲，賬戶遭遇清洗
地址：http:///hydt/277.html
深圳前海公司注冊：http://www.baihuikangjt.com/col.jsp?id=133
深圳高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定：http://www.baihuikangjt.com/col.jsp?id=127
相關(guān)文章推薦：
·“離岸豁免”好過“零申報(bào)”？不得不了解的香港離岸豁免那些事兒！
·2020年國家高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定指南！
·出入境香港，三大熱點(diǎn)問題解答！
·關(guān)于香港銀行賬戶，這些你要知道
·新加坡銀行怎么開戶？
·香港公司年審到期如何處理